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    [中报]招商银行2007年年度中期陈述国际外盘期货


    招商银行份有限公司二〇〇七年半年度陈诉

    第一节 重 要 提 示
    公司董事会、监事会及董事、监事和高级打点人员担保本陈诉所载资料不存在任何虚假记实、误导性告诉可能重大漏掉,并对其内容的真实性、精确性和完整性包袱个体及连带责任。

    公司第七届董事会第五次集会会议于2007年8月9日审议通过了本陈诉全文及摘要。集会会议应到董事18名,实际到会董事11名,魏家福董事委托孙月英董事、王大雄董事委托傅育宁董事、傅俊元董事委托李引泉董事、武捷思独立董事委托周光晖独立董事,刘红霞、阎兰和宋林独立董事委托刘永章独立董事行使表决权,公司6名监事列席了集会会议。

    公司半年度财政陈诉未经审计。本陈诉有关钱币金额除出格说明外,均以人民币列示。

    公司董事长秦晓、行长马蔚华、副行长兼财政认真人李浩及财政机构认真人殷绪文担保半年度陈诉中财政陈诉的真实、完整。

    公司根基环境
    2.1根基环境
    (1)法定中文名称:招商银行股份有限公司(简称:招商银行,下称“本公司”或“公司”)
    法定英文名称:China Merchants Bank Co., Ltd.
    (2)法定代表人:秦晓
    H股授权代表:马蔚华、李浩
    董事会秘书:兰奇
    联席公司秘书:兰奇、沈施加美(FCIS,FCS,FHKIOD)
    合伙格管帐师:郑鼎南(CPA,FCCA)
    证券事务代表:吴涧兵
    接洽电话:86755-83198888
    传 真: 86755-83195109
    电子信箱:[email protected]
    (3)注册地点:中国广东省深圳市福田区深南大道7088号
    (4)接洽地点:中国广东省深圳市福田区深南大道7088号
    邮政编码:518040
    国际互联网网址:
    电子信箱:[email protected]
    (5)香港主要营业地点:香港夏悫道12号美国银行中心21楼
    (6)股票上市证券生意业务所:
    A股:上海证券生意业务所 股票简称:招商银行 股票代码:600036
    H股:香港连系生意业务所有限公司 股份简称:招商银行 股份代号:3968
    可转换债券:上海证券生意业务所 可转换债券简称:招行转债 可转换债券代码:110036
    (7)公司选定的信息披露网站和报纸
    中国大陆:《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》
    上海证券生意业务所网站()、本公司网站()
    香港:《香港经济日报》、《南华早报》
    香港连系生意业务所有限公司网站()、本公司网站()
    半年度陈诉备置所在:公司董事会办公室
    (8)海内管帐师事务所:毕马威华振管帐师事务所
    国际管帐师事务所:毕马威管帐师事务所
    (9)中王法令参谋:君合状师事务所
    香港法令参谋:史密夫状师事务所
    (10)H股合规参谋:
    中国国际金融(香港)有限公司、瑞士银行(通过其业务团体瑞银投资银行营运)
    (11)股份挂号及过户处:
    A股:中国证券挂号结算有限责任公司上海分公司
    H股:香港中央证券挂号有限公司(香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716号)
    2.2主要财政数据与指标
    2.2.1陈诉期和上年同期主要财政数据与指标
    (单元:人民币百万元)
    2007年1-6月 2006年1-6月 本期比上年同期增减
    调解后 调解前
    营业收入 17,488 10,910 10,932 60.29%
    营业利润 10,520 6,062 6,084 73.54%
    税前利润 9,007 4,395 4,417 104.94%
    净利润 6,120 2,777 2,799 120.38%
    扣除很是常性损益的净利润 6,054 2,746 2,768 120.47%
    策划勾当发生的现金流量净额 77,919 26,109 26,109 198.44%
    每股策划勾当发生的现金流量净额(元) 5.30 2.13 2.13 148.83%
    根基每股收益(元) 0.42 0.23 0.23 82.61%
    稀释每股收益 (元) 0.42 0.23 023 82.61%
    年化的净资产收益率 21.40% 18.91% 19.06% 增加2.49个百分点
    扣除很是常性损益后年化的全面摊薄净资产收益率 20.45% 16.77% 16.90% 增加3.68个百分点
    扣除很是常性损益后年化的加权平均净资产收益率 20.80% 17.86% 18.00% 增加2.94个百分点
    (单元:人民币百万元)
    2007年6月30日 2006年12月31日 本期末近年头数增减
    总资产 1,108,776 934,102 18.70%
    总欠债 1,049,540 878,942 19.41%
    所有者权益 59,236 55,160 7.39%
    归属于上市公司股东的每股净资产(元) 4.03 3.75 7.47%
    2.2.2很是常性损益
    (单元:人民币百万元)
    很是常性损益项目 2007年1-6月
    租金收入 23
    捐赠支出 (4)
    其他净损益 47
    合计 66
    2.2.3截至陈诉期末前三期增补财政数据
    (单元:人民币百万元)
    2007年6月30日 2006年12月31日 2006年6月30日
    总资产 1,108,776 934,102 824,316
    个中:客户贷款总额 629,553 565,702 531,577
    -企业贷款 419,477 359,883 349,274
    -单据贴现 72,732 103,836 96,245
    -零售贷款 137,344 101,983 86,058
    总欠债 1,049,540 878,942 791,573
    存户金钱总额 844,571 773,757 703,602
    所有者权益 59,236 55,160 32,743
    2.2.4增补财政比率
    主要指标(%) 尺度值 2007年6月30日 2006年12月31日 2006年6月30日
    期末 平均 期末 平均 期末 平均
    成本富裕率 ≥8% 10.98 11.15 11.40 10.04 8.36 8.67
    不良贷款率 ≤5% 1.66 1.82 2.12 2.29 2.30 2.37
    存贷款比例 人民币 ≤75% 67.66 66.95 63.30 63.00 63.46 60.93
    外币 ≤85% 68.99 55.54 34.83 48.83 52.75 53.67
    折人民币 ≤85% 67.75 66.19 60.46 61.74 62.65 60.36
    资产活动性比例 人民币 ≥25% 44.10 42.16 51.10 60.81 61.70 58.73
    外币 ≥60% 95.00 137.56 166.00 75.49 60.45 77.97
    拆借资金比例 拆入人民币 ≤4% 0.41 0.36 0.17 0.09 0.00 0.14
    拆出人民币 ≤8% 4.11 3.79 3.64 1.09 0.85 0.90
    国际贸易借钱比例 ≤100% 0.48 0.41 0.25 0.45 0.39 0.56
    利钱接纳率 - 98.29 98.72 99.80 98.90 97.33 98.13
    单一最大客户贷款比例 ≤10% 7.31 7.10 5.57 7.75 9.72 8.22
    2.2.5境表里管帐准则差别
    (单元:人民币百万元)
    2007年1-6月净利润 2007年6月30日净资产 2006年1-6月净利润 2006年6月30日净资产
    按照海内管帐准则及其他有关增补划定列报 6,120 59,236 2,777 32,743
    按照《国际财政陈诉准则》列报 6,120 59,236 2,777 32,743
    2.2.6所有者权益变换
    (单元:人民币百万元)
    项目 实收股本 成本公积 个中:投资重估储蓄 盈余公积 法定一般筹备 未分派利润 个中:发起分配股利 股东权益合计
    期初数 14,703 27,731 195 3,088 6,500 3,138 1,764 55,160
    本期增加 1 65 63 - - 6,120 - 6,186
    本期淘汰 - 346 346 - - 1,764 1,764 2,110
    期末数 14,704 27,450 (88) 3,088 6,500 7,494 - 59,236
    注:(1)“实收股本”增加的原因,是本公司可转换公司债券转增股本1百万股。

    (2)“成本公积”变换的原因,陈诉期本公司可转换公司债券转增股本,使成本公积增加2百万元;陈诉期本公司因为出售可供出售金融资产后变现损益使成本公积增加63百万元;可供出售金融资产的公允值变换使成本公积淘汰346百万元。

    (3)“未分派利润”变换原因,陈诉期本公司净利润增加,使未分派利润增加6,120百万元;陈诉期分派2006年度股利,使未分派利润淘汰1,764百万元。

    2.2.7成本组成及变革环境
    (单元:人民币百万元)
    2007年6月30日 2006年12月31日 2006年6月30日
    成本净额 68,449 62,857 41,155
    焦点成本净额 57,794 53,125 31,935
    加权风险资产净额 623,148 551,503 492,546
    成本富裕率 10.98% 11.40% 8.36%
    焦点成本富裕率 9.23% 9.58% 6.44%
    2.2.8主要贷款种别、日平均余额及平均利率
    (单元:人民币百万元)
    贷款平均利率(本外币) 5.54%
    各项自营贷款日平均总额 619,004
    个中:公司贷款 392,655
    零售贷款 117,314
    单据贴现 109,035
    2.2.9主要存款种别、平均余额及利率
    (单元;人民币百万元)
    项目 日平均余额 平均存款年利率
    企业活期存款 263,496 0.96%
    企业按期存款 212,397 2.37%
    储备活期存款 158,810 0.74%
    储备按期存款 142,095 2.08%
    合计 776,798 1.51%
    注:“企业按期存款”、“储备按期存款”含一年以内按期存款。

    2.2.10客户贷款及垫款减值损失筹备的变革
    2007年1-6月 2006年1-12月
    (人民币百万元)
    期初总额 16,282 13,510
    本期计提 2,343 4,152
    当期转回 (822) (615)
    已减值贷款利钱冲转(1) (66) (222)
    收回以前年度已核销贷款 39 58
    期内核销 0 (328)
    期内转出(2) (2) (188)
    汇率变换 (61) (85)
    期末总额 17,713 16,282
    注:(1)指跟着时间的推移,已减值的贷款其随后现值增加的累计利钱收入。

    (2)指贷款资产转为抵债资产而转出的贷款减值损失筹备。

    停止2007年6月30日,本公司贷款减值损失筹备为177.13亿元,近年头增加14.31亿元,不良贷款筹备金包围率(贷款减值损失筹备总额/不良贷款总额)为169.97%,近年头上升34.36个百分点。贷款减值损失筹备余额增长主要是受贷款局限增长的发动,与此同时,不良贷款额的大幅低落,使得不良贷款筹备金包围程度提高。

    2.2.11应收利钱及其他应收款坏帐筹备的计提环境
    ( 单元:人民币百万元)
    项目 金额 损失筹备金 计概要领
    应收利钱 3,129 0 个体认定
    其他应收款 3,589 6 个体认定
    2.2.12按贷款种别分另外贷款组合漫衍环境
    下表列出停止所示日期,本公司按贷款种别分另外贷款组合漫衍环境。在贷款五级分类制度下,本公司的不良贷款包罗分类为次级、可疑及损失类的贷款。

    2007年6月30日 2006年12月31日
    (人民币百万元,百分比除外)
    金额 占总额百分比% 金额 占总额百分比%
    正常类贷款 605,479 96.18 542,238 95.85
    存眷类贷款 13,653 2.17 11,458 2.03
    次级类贷款 2,382 0.38 3,342 0.59
    可疑类贷款 4,480 0.71 5,092 0.90
    损失类贷款 3,559 0.56 3,572 0.63
    客户贷款总额 629,553 100.00 565,702 100.00
    不良贷款总额 10,421 1.66 12,006 2.12
    2007年上半年,本公司不良贷款总额和不良率泛起双降。停止2007年6月30日,不良贷款余额为104.21亿元,近年头大幅淘汰15.85亿元,降幅达13.2%,不良贷款率下降为1.66%,近年头下降0.46个百分点。个中,次级、可疑及损失类贷款的占比均有所下降。次级类贷款占比下降的主要原因是风险打点本领提高,信贷资产质量优化,正常和存眷类贷款向不良贷款迁徙的速度下降;可疑及损失类贷款占比下降的主要原因是本公司抓住宏观经济活泼的市场机会,有效推进不良贷款清收事情。与此同时,在经济高速运行、风险不绝积累的市场情况下,本公司越发严格执行存眷类贷款分类尺度,提前识别风险,主动打点风险,因而使存眷类贷款占比略有提高。

    本公司致力于稳步推进信用风险打点体系的改良,通过完善风险打点组织架构,优化风险审批决定流程,改良授权体系,实施以组合打点为基本的信贷政策,强化风险打点基本制度建树,晋升风险打点技能等要领,一连优化信贷资产质量。同时,正视经济高速运行下积累的信用风险,未雨绸缪,努力采纳各项法子,防御、缓释与减低宏观经济调控大概带来的信用风险,以确保信贷投放在康健、理性的轨道上运行。

    2.2.13按品种及行业分另外贷款及不良贷款漫衍环境
    2007年6月30日 2006年12月31日
    (人民币百万元,百分比除外)
    贷款余额 占总额百分比% 不良贷款率(1)% 贷款余额 占总额百分比% 不良贷款率(1)%
    企业贷款 419,477 66.63% 2.32% 359,883 63.62% 3.18%
    制造业 121,931 19.37% 2.55% 103,870 18.36% 2.96%
    交通运输、仓储和邮政业 77,868 12.37% 0.51% 77,181 13.64% 0.50%
    批发和零售业 47,197 7.50% 4.16% 31,003 5.48% 8.06%
    电力、燃气及水的出产和供给业 39,698 6.31% 0.67% 38,260 6.76% 1.56%
    房地财富 34,215 5.43% 5.82% 26,686 4.72% 8.89%
    租赁和商务处事业 30,463 4.84% 2.93% 27,646 4.89% 4.22%
    修建业 17,085 2.71% 0.62% 12,668 2.24% 0.84%
    采矿业 11,615 1.84% 0.00% 9,594 1.70% 0.00%
    教诲 7,227 1.15% 0.14% 6,359 1.12% 0.15%
    信息传输、计较机处事和软件业 7,202 1.14% 4.10% 7,182 1.27% 4.64%
    其它(2) 24,976 3.97% 2.85% 19,434 3.44% 4.66%
    单据贴现 72,732 11.55% 0.00% 103,836 18.37% 0.00%
    零售贷款 137,344 21.82% 0.49% 101,983 18.03% 0.54%
    小我私家住房按揭贷款 106,445 16.91% 0.31% 81,383 14.39% 0.40%
    信用卡应收账款 14,149 2.25% 1.87% 10,146 1.79% 1.53%
    其它零售贷款(3) 16,750 2.66% 0.47% 10,454 1.85% 0.73%
    总计 629,553 100.00% 1.66% 565,702 100.00% 2.12%
    注:(1)代表某一类不良贷款占该类贷款总额的比例。

    (2)主要包罗金融、民众设施打点、文化、体育、社会福利等行业。

    (3)主要包罗以钱币资产质押的零售贷款、汽车贷款、住房装修贷款、教诲贷款和综合消费贷款。

    2007年上半年,本公司实施 “以质量为先导,成长代价型客户”的信贷布局调解计谋,在实现信贷业务品种布局、客户布局、行业布局有序调解的同时,信贷资产质量泛起平衡优化的精采成长态势。

    对公贷款占比前十大的行业中,除交通运输、仓储及邮政业继承维持去年尾的不良率外,其他各行业的贷款不良率均有差异水平的下降,个中以批发零售业、房地财富两行业的不良率与不良额同时下降最为显著。本公司实施以行业组合打点为焦点,充实浮现科学性与务实性相团结的信贷投向政策,为行业贷款质量平衡优化打下了坚硬的基本。

    本年上半年零售贷款局限在实现34.7%的高速增长下,资产质量获得有效节制,不良率由年头0.54%下降为期末的0.49%。个中,住房按揭贷款不良额与年头根基持平,不良率下降0.09个百分点;信用卡应收账款中恒久拖欠的不良贷款受制于核销政策的影响,至今未能核销,不良率近年头提高了0.34个百分点。

    2.2.14前十大客户的贷款环境
    (单元:人民币亿元)
    十大借钱人 行业 公司性质 停止2007年6月30日贷款余额 占成本净额比例
    中国中信团体公司 其他金融业 国有企业 50.00 7.31%
    山东省交通厅 交通运输业 国有企业 35.00 5.11%
    辽宁省交通厅 交通运输业 国有企业 28.50 4.17%
    上海久事公司 投资与资产打点 国有企业 26.35 3.85%
    吉林省交通厅 交通运输业 国有企业 25.00 3.65%
    陕西省交通厅 交通运输业 国有企业 18.00 2.63%
    黑龙江省交通厅 交通运输业 国有企业 17.20 2.51%
    中国神华能源股份有限公司 能源、原质料 国有企业 15.56 2.27%
    万科企业股份有限公司 住房开拓 股份有限公司 15.50 2.26%
    江西省交通厅 交通运输业 国有企业 14.50 2.12%
    总计 245.61 35.88%
    成本净额 684.49
    截至2007年6月30日,本公司最大单一贷款客户是中国中信团体公司,该客户期末贷款余额为50亿元,占公司成本净额的7.31%,切合禁锢政府所划定的对单一客户贷款余额占银行成本净额比例不得高出10%的禁锢要求。

    2.2.15重组贷款环境
    截至2007年6月30日,本公司经重组后的贷款余额为39.66亿元,个中不良贷款余额为人民25.34亿元。

    2.2.16 贴息贷款和过时未偿债务环境
    陈诉期内,本公司没有产生贴息贷款和过时未偿债务。

    2.2.17主要表外项目
    开出保函、信用证金钱:停止2007年6月30日,本公司开出保函、信用证金钱余额为719.98亿元。按照本公司以往履历,开出保函、信用证金钱根基可以收回。除非开出保函、信用证金钱申请人无法履约,本公司才须对外垫款,并对利润发生倒霉影响。

    应收承兑汇票:停止2007年6月30日,本公司应收承兑汇票余额为2,444.30亿元。按照本公司以往履历,应收承兑汇票根基可以收回。除非应收承兑汇票申请人无法履约,本公司才须对外垫款,并对利润发生倒霉影响。

    2.2.18停止2007年6月30日所持金额重大的当局债券
    (单元:人民币万元)
    债券种类 面值余额 到期日 利率%
    1997年记帐式国债 37,097 2007.09 9.78
    1998年记帐式国债 9,000 2008.09 5.50
    1999年记帐式国债 151,840 2007.08---2009.04 3.28---4.72
    2000年记帐式国债 121,500 2007.08---2010.09 2.99---3.50
    2001年记帐式国债 801,000 2008.06---2021.10 2.90---3.85
    2002年记帐式国债 14,800 2009.12 2.93
    2003年记帐式国债 420,288 2008.04---2013.04 2.45---3.50
    2004年记帐式国债 215,100 2009.04---2011.08 4.30---4.89
    2005年记帐式国债 14,000 2007.12---2008.08 1.75---1.93
    2006年记帐式国债 26,000 2013.08---2021.11 2.89—-3.27
    2007年记帐式国债 70,000 2008.06---2017.06 2.61—-4.40
    2002年凭证式国债 73,350 2007.07---2007.11 2.29---2.48
    2003年凭证式国债 39,715 2008.2---2008.11 2.63
    2005年凭证式国债 23,200 2008.4---2008.11 3.24---3.37
    2006年凭证式国债 35,000 2009.4---2011.9 3.14---3.81
    2007年凭证式国债 25,000 2010.3---2012.5 3.39---4.62
    G7当局债券 15,200 2013.5-2017.5 3.875-4.5
    中国当局境外债券 56,620 2008.12---2027.10 3.75---7. 5
    2.2.19停止2007年6月30日,本公司投资于美国次级房贷证券的金额为0,美国次级房贷证券市场的颠簸未对本公司策划业绩发生影响。

    第三节 股东环境
    3.1 股本布局变革环境
    2007年上半年,本公司刊行的“招行转债”(代码110036)有2,977,000元转为本公司刊行的股票“招商银行”(代码600036),转股数为518,506股。由此,公司总股本由年头的14,703,259,274股增至陈诉期末14,703,777,780股。

    陈诉期内,本公司股份变换环境如下:(单元:股)
    停止2006年12月31日 陈诉期内变换 停止2007年6月30日
    数量 比例% 可转债转股 数量 比例%
    一、有限售条件股份 7,331,629,579 49.86 7,331,629,579 49.86
    1、国度持股 201,557,020 1.37 201,557,020 1.37
    2、国有法人持股 6,639,650,699 45.15 6,639,650,699 45.15
    3、其它内资持股 484,741,256 3.30 484,741,256 3.30
    个中:境内法人持股 484,741,256 3.30 484,741,256 3.30
    境内自然人持股
    4、外资持股 5,680,604 0.04 5,680,604 0.04
    个中:境外法人持股 5,680,604 0.04 5,680,604 0.04
    境外自然人持股
    二、无限售条件股份 7,371,629,695 50.14 518,506 7,372,148,201 50.14
    1、人民币普通股(A股) 4,709,629,695 32.03 518,506 4,710,148,201 32.03
    2、境内上市外资股
    3、境外上市外资股(H股) 2,662,000,000 18.11 2,662,000,000 18.11
    4、其它
    三、股份总数 14,703,259,274 100.00 518,506 14,703,777,780 100.00
    停止2007年6月30日,本公司股东总数258,895户,个中H股股东户数为54,958户,A股股东户数为203,937户,个中有限售条件的A股股东90户。别的,本公司可转债持有工钱758户?;诒竟炯岸驴梢曰蛐聿樵牡墓孀柿?,停止本陈诉刊发的最后实际可行日期,本公司一直维持《香港连系生意业务所有限公司证券上市法则》(下称《上市法则》)所要求的公家持股量。

    3.2主要股东环境
    前十名股东
    序号 股东名称 股东性质 持股数(股) 占总股本比例% 股份种别 质押或冻结的股份(股)
    1 香港中央结算(署理人)有限公司 未知 2,621,987,000 17.83 H股 未知
    2 招商局汽船股份有限公司 国有 1,779,162,511 12.10 限售A股 0
    3 中国远洋运输(团体)总公司 国有 947,548,668 6.44 限售A股 0
    4 广州海运(团体)有限公司 国有 565,359,590 3.84 限售A股 0
    5 深圳市晏清投资成长有限公司 国有 433,484,335 2.95 限售A股 0
    6 深圳市楚源投资成长有限公司 国有 378,715,868 2.58 限售A股 0
    7 中国交通建树团体有限公司 国有 261,024,805 1.78 限售A股 0
    8 上海汽车家产有限公司 国有 250,564,996 1.70 限售A股 0
    9 中海石油投资控股有限公司 国有 205,305,070 1.40 限售A股 0
    10 中国海运(团体)总公司 国有 175,950,157 1.20 限售A股 0
    10 山东省国有资产投资控股有限公司 国有 175,950,157 1.20 限售A股 0
    10 广东省公路打点局 国有 175,950,157 1.20 限售A股 0
    10 秦皇岛港务团体有限公司 国有 175,950,157 1.20 限售A股 0
    注:(1)香港中央结算(署理人)有限公司所持股份为其署理的在香港中央结算(署理人)有限公司生意业务平台上生意业务的招商银行H股股东账户的股份总和。

    (2)上述前10名股东中,招商局汽船股份有限公司、深圳市晏清投资成长有限公司、深圳市楚源投资成长有限公司同为招商局团体有限公司的子公司;广州海运(团体)有限公司是中国海运(团体)总公司的全资子公司。其余股东之间本公司未知其关联干系。

    前10名限售股东及其限售条件
    股东名称 2007年6月30日持有的有限售条件股份数量(股) 可上市生意业务时间 新增可上市生意业务股份数量 限售条件
    招商局汽船股份有限公司 1,779,162,511 2009年2月27日 / 得到畅通权日起36个月期满后12个月内公司股票价值首次到达或高出8.48元(视环境相应除权)后/得到畅通权日起48个月期满后
    深圳市晏清投资成长有限公司 433,484,335
    深圳市楚源投资成长有限公司 378,715,868
    中国远洋运输(团体)总公司 947,548,668 2009年2月27日 / 得到畅通权日起36个月期满后
    中国海运(团体)总公司 175,950,157
    广州海运(团体)有限公司 565,359,590
    中国交通建树团体有限公司 261,024,805
    上海汽车家产有限公司 250,564,996 2008年2月27日 / 得到畅通权日起24个月期满后
    中海石油投资控股有限公司 205,305,070
    山东省国有资产投资控股有限公司 175,950,157
    秦皇岛港务团体有限公司 175,950,157
    广东省公路打点局 175,950,157
    华能成本处事有限公司 173,881,403
    前10名无限售条件股东
    股东名称 股份种别 2007年6月30日持股数(股) 占总股本比例%
    香港中央结算(署理人)有限公司 H股 2,621,987,000 17.83%
    中原蓝筹焦点殽杂型证券投资基金(LOF) 无限售A股 76,611,688 0.52%
    南边成份精选股票型证券投资基金 无限售A股 61,705,008 0.42%
    南边稳健生长贰号证券投资基金 无限售A股 54,122,400 0.37%
    汇添富生长核心股票型证券投资基金 无限售A股 54,013,000 0.37%
    银华焦点代价优选股票型证券投资基金 无限售A股 52,607,174 0.36%
    诺安股票证券投资基金 无限售A股 48,956,242 0.33%
    南边绩优生长股票型证券投资基金 无限售A股 48,186,773 0.33%
    中国人寿保险股份有限公司-分红-小我私家分红 无限售A股 47,875,313 0.33%
    鹏华优质管理股票型证券投资基金(LOF) 无限售A股 41,572,246 0.28%
    注:(1)香港中央结算(署理人)有限公司所持股份为其署理的在香港中央结算(署理人)有限公司生意业务平台上生意业务的招商银行H股股东账户的股份总和。

    (2)上述前十名无限售条件股东中,南边稳健生长贰号证券投资基金、南边绩优生长股票型证券投资基金和南边成份精选股票型证券投资基金同属南边基金打点公司,其余无限售条件股东之间本公司未知其关联干系。

    3.3可转换公司债券
    前十名可转换公司债券持有人
    序号 债券持有人名称 股份种别 陈诉期末持债数(人民币元) 占转债刊行总额%
    1 兴业可转债殽杂型证券投资基金 可转债 15,453,000 0.2377%
    2 深圳市龙岗区投资打点有限公司 可转债 3,240,000 0.0498%
    3 深圳市越隆达实业成长有限公司 可转债 124,000 0.0019%
    4 赵燕青 可转债 69,000 0.0011%
    5 万向弘 可转债 65,000 0.0010%
    6 张建锋 可转债 49,000 0.0008%
    7 卢军文 可转债 40,000 0.0006%
    8 崔强 可转债 37,000 0.0006%
    9 张靓 可转债 35,000 0.0005%
    10 何广萍 可转债 32,000 0.0005%
    注:前十名可转债持有人之间本公司未知其关联干系。

    可转债转股价值调解环境
    按照本公司刊行的“招行转债”召募说明书刊行条款及中国证监会关于可转债刊行的有关划定,公司于2006年6月20日实施2004年度每10股派发明金红利1.1元(含税)的利润分派方案,并凭据每10股转增5股的比例,将成本公积转增股本,“招行转债”转股价值则相应由本来的每股9.34元调解为每股6.23元(详见登载于2006年6月14日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》上的《招商银行股份有限公司可转换公司债券转股价值调解出格提示通告》)。

    公司于2006年2月24日实施股权分置改良方案,并凭据每10股转增0.8589股的比例,将成本公积转增股本,“招行转债”转股价值则相应由本来的每股6.23元调解为每股5.74元(详见登载于2006年2月22日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》上的《招商银行股份有限公司可转换公司债券转股价值调解出格提示通告》)。

    2005年5月10日,“招行转债”进入转股期。停止2007年6月30日,已有6,478,616,000元“招行转债”转本钱公司A股“招商银行”,累计转股股数为1,040,275,499股(含转增股),另有21,384,000元的“招行转债”未转股,占“招行转债”刊行总量的0.33%。

    3.4股权分置改良环境
    股权分置改良理睬事项
    2006年2月,公司实施了股权分置改良方案。股改方案中相关限售股东理睬事项如下:不包袱认沽责任的股东理睬其所持股份自得到上市畅通权之日起24个月内不上市生意业务可能转让;包袱认沽责任的股东理睬其所持股份自得到上市畅通权之日起36个月内不上市生意业务可能转让,个中,招商局汽船股份有限公司、深圳市晏清投资成长有限公司、深圳市楚源投资成长有限公司理睬在前述的36个月的禁售期限理睬届满后12个月内,当公司股票价值首次到达或高出8.48元(视环境相应除权、除息)之前,其所持股份不举办上市生意业务或转让。

    包袱认沽责任的股东理睬,在本次股改完成后,将发起董事会拟定包罗股权鼓励在内的恒久鼓励打算,并由董事会凭据国度相关划定实施或提交股东大会审议通事后实施。

    有限售条件股份可上市生意业务时间
    时 间 限售期满新增可上市生意业务股份数量(股) 有限售条件股份数量余额(股) 无限售条件股份数量余额(1) 说 明
    得到畅通权之日起24个月内 0 7,331,629,579 / /
    得到畅通权之日起24个月期满后 2,534,911,447 4,796,718,132 / 不包袱认沽责任的原非畅通股股东所持原非畅通股股份
    得到畅通权之日起36个月期满后 2,205,355,418 2,591,362,714 / 除招商局汽船股份有限公司、深圳市晏清投资成长有限公司、深圳市楚源投资成长有限公司以外包袱认沽责任的其它原非畅通股股东持有的原非畅通股股份
    得到畅通权之日起36个月期满后12个月内公司股票价值首次到达或高出8.48元(视环境相应除权)后/得到畅通权之日起48个月期满后 2,591,362,714 0 / 招商局汽船股份有限公司、深圳市晏清投资成长有限公司、深圳市楚源投资成长有限公司持有的原非畅通股股份
    注:(1)本公司有刊行在外的尚未转股的可转换公司债券,因此无法估量无限售条件股份数量余额。

    公司欠债环境、资信变革环境以及在将来年度还债的现金布置
    停止2007年6月30日,公司可转债余额仅余0.21亿元,公司有足够的本领付出可转债本息。

    第四节 董事、监事、高管、员工和分支机构
    4.1董监事、高级打点人员环境
    董事、监事和高管人员环境
    姓 名 性别 出生年代 职务 任 期 年头持股 期末持股
    秦 晓 男 1947.4 董事长、董事 2007.6--2010.6 0 0
    魏家福 男 1949.12 副董事长、董事 2007.6--2010.6 0 0
    傅育宁 男 1957.3 董事 2007.6--2010.6 0 0
    李引泉 男 1955.4 董事 2007.6--2010.6 0 0
    洪小源 男 1963.3 董事 2007.6--2010.6 0 0
    丁安华 男 1964.4 董事 2007.6--2010.6 0 0
    孙月英 女 1958.6 董事 2007.6--2010.6 0 0
    王大雄 男 1960.12 董事 2007.6--2010.6 0 0
    傅俊元 男 1961.5 董事 2007.6--2010.6 0 0
    马蔚华 男 1948.6 董事、行长 2007.6--2010.6 0 0
    张光彩 男 1957.3 董事、副行长 2007.6--2010.6 0 0
    李 浩 男 1959.3 董事、副行长、财政认真人 2007.6--2010.6 0 0
    武捷思 男 1951.10 独立董事 2007.6--2010.6 0 0
    宋林 男 1963.2 独立董事 2007.6--2010.6 0 0
    阎兰 女 1957.1 独立董事 2007.6--2010.6 0 0
    周光晖 男 1952.8 独立董事 2007.6--2010.6 0 0
    刘红霞 女 1963.9 独立董事 2007.6--2010.6 0 0
    刘永章 男 1956.12 独立董事 2007.6--2010.6 0 0
    史纪良 男 1945.2 监事会主席、外部监事 2007.6--2010.6 0 0
    朱根林 男 1955.9 监事 2007.6--2010.6 0 0
    陈浩鸣 男 1966.3 监事 2007.6--2010.6 0 0
    董咸德 男 1947.2 监事 2007.6--2010.6 0 0
    李江宁 男 1959.4 监事 2007.6--2010.6 0 0
    邵瑞庆 男 1957.9 外部监事 2007.6--2010.6 0 0
    殷绪文 男 1966.3 职工监事 2007.6--2010.6 0 0
    杨宗鉴 男 1957.4 职工监事 2007.6--2010.6 0 0
    施顺华 男 1962.12 职工监事 2007.6--2010.6 0 0
    唐志宏 男 1960.3 副行长 2007.6--2010.6 0 0
    尹凤兰 女 1953.7 副行长 2007.6--2010.6 0 0
    丁 伟 男 1957.5 行长助理 2006.5 至今 0 0
    徐连峰 男 1953.2 技能总监 2001.11 至今 0 0
    范 鹏 男 1951.2 考核总监 2007.05至今 0 0
    兰 奇 男 1956.6 董事会秘书 2007.6--2010.6 0 0
    陈诉期内离任人员姓名及离任原因
    2007年上半年,公司董事会、监事会完成了换届事情,2007年6月15日召开的公司2006年度股东大会审议通过了《关于第七届董事会董事的议案》和《关于第七届监事会监事的议案》。洪小源、丁安华、张光彩、李浩等四人新当选为公司第七届董事会董事,阎兰、宋林等二人新当选为公司第七届董事会独立董事?;拼笳?、谭岳衡不再接受本公司董事,林初学、胡长焘因任期届满不再接受本公司独立董事。董咸德、李江宁新当选公司第七届监事会监事,李毅、卢玉环不再接受本公司监事。

    陈诉期内,公司职工民主选举殷绪文、杨宗鉴、施顺华为公司第七届监事会职工监事,林荣光、项有志、周文琼不再接受本公司职工监事。

    第七届董事会成员和第七届监事会成员的相关通告登载于2007年6月18日的《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《香港经济日报》、《南华早报》。

    陈伟密斯于2007年3月23日辞去其所接受的本公司董事、副行长、财政认真人及H股授权代表的职务,相关通告登载于2007年3月26日的《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《香港经济日报》、《南华早报》。

    经本公司六届三十九次董事会审议通过,聘任李浩副行长为财政认真人,相关通告登载于2007年3月26日的《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《香港经济日报》、《南华早报》。经本公司六届四十次董事会审议通过,经中国银行业监视打点委员会答应,聘任张光彩为副行长,有关通告登载于2007年4月17日的《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《香港经济日报》、《南华早报》。

    4.2 员工环境
    截至2007年6月30日,本公司共有在职员工24,335人,个中打点人员3,350人,业务人员18,035人,行政人员2,950人。员工中具有大专以上学历的为23,453,占比96.38%。今朝退休员工74人。

    4.3 分支机构
    2007年6月末分支机构环境表
    机构名称 营业地点 邮编 机构数量 员工数 资产局限(人民币百万元)
    总行 深圳市深南大道7088号 518040 1 1,401 434,838
    深圳分行 深圳市深南中路2号 518001 64 2,183 93,339
    上海分行 上海市浦东陆家嘴东路161号 200120 44 1,608 70,279
    武汉分行 武汉市汉口建树大道518号 430022 21 999 23,816
    北京分行 北京市再起门内大街156号 100031 37 1,702 70,207
    沈阳分行 沈阳市僻静区十一纬路12号 110003 16 901 20,185
    广州分行 广州市天河区体育东路138号 510620 31 1,122 22,345
    成都分行 成都会青羊区中西顺城街9号 610016 17 734 12,775
    兰州分行 兰州市城关区庆阳路9号 730000 14 456 12,951
    西循分行 西安市僻静路107号 710001 17 688 13,411
    南京分行 南京市汉中路1号 210005 15 678 34,315
    无锡分行 无锡市人民中路128号 214002 8 238 1,641
    常州分行 常州市僻静南路125号 213003 2 91 250
    扬州分行 扬州市文昌西路12号 225009 1 75 59
    苏州分行 苏州市三香路128号 215004 9 330 16,448
    重庆分行 重庆市渝中区临江支路2号 400010 18 712 17,945
    大连分行 大连市中山区人民路17号 116001 13 608 9,973
    杭州分行 杭州市中山北路310号 310001 18 728 24,366
    宁波分行 宁波市百丈东路938号 315041 9 339 14,630
    温州分行 温州市车站大道京龙大厦 325000 7 209 7,419
    绍兴分行 绍兴市胜利东路60号金盾大厦 312000 4 152 7,105
    金华分行 金华市双溪西路45号 321017 1 66 1,665
    南昌分行 南昌市八一大道162号 330003 11 561 12,196
    长沙分行 长沙市芙蓉区蔡锷中路24号 410005 16 509 12,221
    福州分行 福州市鼓屏路60号 350003 11 405 8,811
    泉州分行 泉州市丰泽街301号煌星大厦 362000 3 104 2,107
    青岛分行 青岛市市南区香港中路36号 266071 12 506 20,714
    天津分行 天津市河西区友谊北路55号 300204 18 652 15,684
    济南分行 济南市历下区朝山街21号 250011 13 476 23,690
    烟台分行 烟台市南大街237号招银大厦 264000 4 126 3,131
    乌鲁木齐分行 乌鲁木齐市新华北路80号 830002 9 302 4,270
    昆明分行 昆明市春风东路48号 650051 12 405 15,891
    合肥分行 合肥市长江中路436号 230061 10 453 10,812
    厦门分行 厦门市夏禾路862号 361004 7 293 6,980
    哈尔滨分行 哈尔滨市道里区中央大街3号 150001 9 291 7,945
    郑州分行 郑州市经三路68号 450008 9 374 15,508
    东莞分行 东莞东城大道愉景新时代广场 523129 7 276 5,495
    佛山分行 佛山市季华五路鸿业豪庭1-3层 528000 5 197 5,140
    太原分行 太原市新建南路1号 030001 1 100 2,682
    香港分行 香港夏悫道12号 1 64 11,477
    北京代表处 北京市西城区金融大街35号 100005 1 8 -
    美国代表处 509MadisonAveune,Suite306,NewYork,NewYork10022,U.S.A 1 2 3
    信用卡中心 上海市浦东新区崂山路316号 200120 1 2,211 14,057
    合计 --- --- 528 24,335 1,108,776
    注:停止2007年6月30日,北京代表处资产总额小于100万元。

    2007年本公司稳步推进分支机构建树。上半年本公司有2家分行开业,还有2家分行获准筹建,详细为:2007年1月26日,本公司呼和浩特分行经中国银监会核准筹建;2007年2月17日,本公司台州分行经中国银监会核准筹建;2007年3月7日,本公司扬州分行经中国银监会核准筹建。2007年1月30日,本公司金华分行经浙江银监局核准开业;2007年4月17日,本公司扬州分行经江苏银监局核准开业。别的,本公司纽约分行申报事情进一步推进。

    4.4分销渠道
    本公司通过各类差异的分销渠道来提供产物和处事。停止2007年6月30日,本公司在中国大陆的38个都市设有38家分行及485家支行(含分理处),一个分行级专营机构(信用卡中心),一个代表处,1140个自助银行,离行式单台设备941台(ATM和CDM);在香港设有1家分行,在美国设有1家代表处。本公司高效的分销网络主要漫衍在长江三角洲地域、珠江三角洲地域、环渤海经济区域等中国相对富饶的地域以及其它地域的一些多半会。除扩充物理销售渠道外,本公司也注重扩张和完善网上银行和电话银行等电子银行渠道。本公司的网上小我私家银行受到社会的高度承认,有效地分流了营业网点的压力,2007年上半年网上银行专业版生意业务笔数1500万笔,同比增长62%,网上付出生意业务笔数1657万笔,同比增长123%。

    第五节 董事会陈诉
    5.1总体策划环境
    2007年上半年,公司各项业务希望精采,利润保持快速增长,盈利本领继承晋升,资产质量不绝提高,同时加速布局调解步骤,业务布局、收入布局、客户布局越发公道,策划状况泛起精采的成长态势。详细表示出以下几个方面:
    一、利润快速增长。2007年上半年,实现净利润61.20亿元,同比增加33.43亿元,增幅120.4%;净利钱收入实现146.96亿元,同比增加52.68亿元,增幅55.9%,非利钱净收入实现27.92亿元,同比增加13.10亿元,增幅88.4%。利润大幅增长,主要受以下因素影响,一是业务局限增长、资产布局调解及利差扩大,二长短利钱净收入继承保持高速增长;三是用度打点成效显著,用度投入转化为收入的本领不绝提高;四是资产质量一连保持优良,五是计税人为同比增加以及低税率地域利润占比提高使实际所得税率有所低落。

    二、各项业务协调快速成长。停止2007年6月30日,资产总额为11,087.76亿元,近年头增长1,746.74亿元,增幅18.7%;客户贷款总额为6,295.53亿元,近年头增长638.51亿元,增幅11.3%;存户金钱总额为8,445.71亿元,近年头增长708.14亿元,增幅9.2%。个中,企业客户存款余额5,272.79亿元,近年头增长654.81亿元,增幅14.2%;零售客户存款余额3,172.92亿元,近年头增长53.33亿元,增幅1.7%。

    三、业务收入布局不绝优化。2007年上半年,非利钱净收入占比16.0%,比上年尾提高1.7个百分点,个中手续费净收入占比15.2%,比上年尾提高5.2个百分点;零售贷款占客户贷款比例21.8%,近年头提高3.8个百分点;中小企业贷款占企业贷款比例为41.4%,近年头提高2.2个百分点。

    四、资产质量一连优良。停止2007年6月30日,不良贷款余额104.21亿元,近年头下降15.85亿元;不良贷款率1.66%,近年头下降0.46个百分点;不良资产清收事情成效显著,上半年共收回不良贷款17.99亿元
    五、品牌形象进一步晋升。2007年上半年,本公司得到及持续得到了“中国最佳银行”、“中国最佳零售银行”、“中国本土最佳现金打点银行”、“中国最受尊敬企业”、“最具成长潜力企业奖”、“2006CCTV年度最佳店主”、“2007年中国最佳呼唤中心”、“2006年十大我最喜爱之香港上市企业”、2006年度中国上市公司代价百强榜首位等荣誉三十余项。

    5.2业务运作
    5.2.1零售银行业务部门
    本公司为零售客户提供多种零售银行产物和处事,包罗零售贷款、存款、借记卡、信用卡、理财处事、投资处事、署理销售保险产物和基金产物及外汇交易与外汇兑换处事,个中“一卡通”、“一网通”、“信用卡”、“金葵花理财”、“小我私家网上银行”等产物和处事获得遍及认同。停止2007年6月30日,本公司的零售贷款总额人民币1,373.44亿元,占客户贷款总额的21.82%,近年头提高3.79个百分点;零售客户存款总额人民币3,172.92亿元,占存户金钱的37.57%,近年头下降2.75个百分点;零售银行营业收入占营业收入总额的35.28%,比上年同期提高9.3个百分点。

    零售贷款
    本公司向零售银行客户提供种种贷款产物。2007年上半年,面临以住房按揭贷款为主的零售贷款竞争的加剧及房地产宏观调控力度加大的严峻形势,本公司加大了零售贷款产物创新和营销力度,努力成长信用卡业务,零售贷款的整体市场竞争力进一步提高。停止2007年6月30日,零售贷款总额近年头增加34.67%,个中住房按揭贷款总额近年头增长30.80%,信用卡应收账款总额近年头增长39.45%。

    零售客户存款
    本公司的零售客户存款产物主要包罗活期存款、按期存款和通知存款。零售客户存款是本公司最重要的低本钱资金来历。2007年上半年,本公司固然加大了代发人为等业务营销力度,可是面临成本市场一连高温对零售客户存款大量分流的严峻形势,停止2007年6月30日,零售客户存款占存户金钱总额的比例仍然呈现小幅下降。但与海内同业对比,本公司的这一比例仍处于较高程度。本公司零售客户存款中活期存款比例近年头提高了5.64个百分点,到达54.51%。

    零售非利钱收入业务
    本公司连年来一直致力于非利钱收入业务的拓展,今朝非利钱收入业务已进入良性成长轨道。2007年上半年中POS消费生意业务量550亿元,同比增加185亿元,同比增长50.83%;署理证券生意业务额7,832.62亿元,同比增加6,163.12亿元,同比增长369.16%,署理基金1,298.26亿元,同比增加793.83亿元,同比增长157.37%,署理销售保险28.12亿元,同比增加15.43亿元,同比增长121.59%。

    银行卡业务
    停止2007年6月30日,一卡通累计发卡4,170.41万张,上半年新增发卡285.51万张。一卡通存款总额人民币2,513.65亿元,占零售客户存款总额的82.44%,卡均存款为人民币6,027元。信用卡累计发卡1,451万张,上半年新增发卡416万张,累计畅通卡数997万张,累计畅通户数597万户,今年累计实现信用卡生意业务额人民币539亿元,轮回信用余额达人民币54亿元??突Ь窒薜囊涣┐蟠戳艘滴窬窒藓陀凳杖氲难杆僭龀?。停止2007年6月30日,信用卡今年累计生意业务量到达人民币539亿,比去年同期增长99.79%;实现信用卡应收帐款余额142亿元,同比增长127.04%,个中轮回信用余额人民币54亿元,同比增长125.26%。

    客户
    停止2007年6月30日,本公司的零售客户存款账户总数为2,441万户,零售客户存款总额人民币3,172.92亿元。个中金葵花客户(指在本公司资产大于50万的客户)数量17.59万户,金葵花客户存款总额人民币为1,259.88亿元,占本公司零售客户存款总额的39.71%。

    营销
    本公司恒久致力于产物和处事品牌的建树,一卡通、一网通、信用卡等品牌已经具有较高的知名度。2007年,本公司除继承打造上述品牌外,还努力宣传推广“金葵花”理财、“同伴一生”金融打算和小我私家书贷等品牌。本公司相信,品牌建树有助于客户的拓展和客户忠诚度的提高。

    今朝,本公司主要通过度支机构营销零售银行产物,同时,为适应形势变革,在分支机组成立了多条理的营销系统。停止2007年6月30日,本公司已在各分支机组成立了17个财产打点中心,187个理财中心、292个金葵花贵客室。

    5.2.2公司银行业务
    本公司向公司、金融机构和当局机构客户提供遍及的公司银行产物和处事。停止2007年6月30日,本公司的企业贷款总额为人民币4,194.77亿元,占客户贷款总额的66.63%,近年头提高3.01个百分点;单据贴现总额为人民币727.32亿元,占客户贷款总额的11.55%,近年头低落6.8个百分点;公司客户存款总额为人民币5,272.79亿元,占存户金钱总额的62.43%,近年头提高2.75个百分点。

    企业贷款
    本公司的企业贷款业务包罗活动资金贷款、牢靠资产贷款和其它贷款,其它贷款主要包罗商业融资、保理等。2007年,本公司努力共同国度宏观调控政策,继承实施行业聚焦和专业化策划计谋,加大对交通、能源电力、都市基本设施、高新技能财富等优质行业的支持力度,并节制向钢铁、水泥、房地产等国度重点调控行业的贷款投放,企业贷款的行业布局获得进一步的优化。

    2007年,按照策划计谋调解原则,本公司重点成长中小企业客户。为促进中小企业业务成长,本公司在强化查核的基本上,实施区域化的中小企业成长计策,重点针对长三角、珠三角区域的杭州、南京、上海、苏州、宁波、佛山、东莞、深圳等8家分行举办大力大举敦促,同时,进一步推进产物创新、流程再造以及专业化营销团队的成立,为中小企业业务成长提供更有效产物支持和机制保障。

    通过以上法子,本公司中小企业业务泛起较大增长。中小企业一般贷款客户数到达6962户,近年头增加1242户;中小企业客户数占比为76.86%,比上年提高1.64个百分点;中小企业一般贷款总额到达人民币1,737亿元,比上年增长23%。

    单据贴现
    单据贴现业务作为本公司资产欠债打点和资金运用的重要手段和渠道之一,恒久在客户贷款总额中保持较高占比。2007年上半年,为适应国度宏观调控的要求,本公司通过加速单据周转等法子,压缩单据贴现余额。停止2007年6月30日,单据贴现总额为人民币727.32亿元。

    公司客户存款
    本公司僵持成长效益存款,凭借精采的客户相助干系,以及网上企业银行和现金打点等成果日趋强大的电子银行处事,有效地加深了客户的结算往来,客户活期存款在公司客户存款中继承保持较高的占比。

    停止2007年6月30日,公司客户存款总额为人民币5,272.79亿元,近年头增长14.18%。个中活期存款占比为58.18%,比按期存款占比高16.36个百分点。

    公司非利钱收入业务
    2007年上半年,本公司加大公司非利钱收入业务的开辟力度,大力大举成长现金打点、资金生意业务、资产托管、企业年金、财政参谋和投资银行等业务,尽力提好手续费和佣金收入在公司银行业务收入中的比重。

    在网上企业银行和现金打点方面,停止2007年6月30日,网上企业银行用户达4,8862户,近年头新增7,595户,2007年上半年累计生意业务笔数517万笔,生意业务金额4.30万亿元,别离比去年同期增长41%和157%;本公司活动性现金打点(包罗名义资金打点、团体付出、团体协议转账、人民币现金池、外币现金池、资金余额打点和财资打点平台)处事客户达3144户,个中全国性团体客户351户,别离近年头增加640户和65户。

    在国际结算方面,2007年上半年本公司完成国际结算量437亿美元,同比增长29%,结售汇生意业务量279亿美元,同比增长30%。

    在对正义财业务方面,2007年上半年本公司先后推出了59期差异期限、差异投资工具、差异运作方法的公经理工业品,累计实现产物销售104亿元。

    在短期融资券承销方面,2007年上半年本公司主承销13家企业短期融资券,主承销金额165亿元。

    在资产托管业务打点方面,2007年上半年本公司托管资产总额人民币869亿元,近年头增长113%。个中证券投资基金328亿元,较年头增长57%;托管证券公司资产打点打算250亿元, 较年头增长111%,托管信托资金资产249亿,较年头增长503%,企业年金托管资产26亿,较年头增长11%。

    在企业年金业务方面,2007年上半年本公司正式签约企业年金客户1000家,近年头新增902户;签约客户的小我私家账户汇总数逾50万户,近年头增长67%。业务增量和存量均居海内银行业前列。

    客户基本
    本公司颠末20年的成长,形成了总量近22万户的公司类存款客户和逾9000户的公司类贷款客户群体,个中既有中国海内的行业龙头企业和大型企业团体,也包罗大量的中国当局机构、金融机构以及多家在中国策划的财产500强跨国企业。连年来,本公司通过增强对方针行业的市场筹划和重点开拓,形成了更为公道、平衡的行业机关,同时,通过增强对中小企业业务的开辟,晋升中小企业业务的比重,形成大、中、小客户公道漫衍的客户布局。

    5.2.3资金业务
    策划情况
    回首上半年,由于商业出入的不服衡和利率程度的不服衡,全球活动性严重过剩,主要经济体央行一连不绝地加息,全球债券市场陷入低迷。在海内,由于活动性严重过剩,中国人民银行采纳了各类紧缩法子,加大果真市场回笼力度,多次上调存款筹备金率和存贷款利率,同时成本市场的变革对贸易银行资产欠债业务的攻击和对市场利率的影响明明增大。综合因素浸染下,海内债券市场利率一连走高,资金市场利率宽幅颠簸。

    策划计策
    1、人民币业务方面,精确掌握市场走势和政策趋势,加大资金运用力度,有效规避人民币加息风险。

    首先是驻足于贷款调控情况和资产欠债布局的趋势性变革,多方面开发资金运用渠道。包罗:(1)加大债券投资力度,上半年人民币债券投资新增338亿元;(2)努力有效地成长买入返售资财富务,上半年各项买入返售资产增加643亿元,个中买入返售单据增加309亿元,新增占比近50%,有效抵补了信贷调控对收益增长的倒霉影响;(3)稳妥开展信用类融资业务,上半年信用拆放融资增加93亿元,顺应了海内信用市场成长的趋势,同时也在钱币利率大幅颠簸中获取了较高的收益。

    其次是有效打点债券组合,加大布局调解,规避加息风险。包罗:(1)严格节制债券组合久期。新增投资以3年以内的牢靠利率债券和浮动利率债券为主,放缓了中恒久牢靠利率债券的投资进度,同时努力举办存量债券的置换,可供出售投资账户和持有至到期债券账户组合久期均保持在1.5阁下;(2)适度增加高品质短期信用类债券投资和利率衍生生意业务,抵补久期下降对收益增长的负面影响。本公司实时掌握了上半年海内利率衍生市场的成长机会。

    2、外币业务方面,按照收益率曲线的形态变革,采纳相对机动的计策,动态调解投资布局和投资重点,有效节制了组合风险;同时充实操作美国降息预期阁下摇摆而造成的市场颠簸,采纳较量主动的生意业务计策,乐成地举办了波段操纵,取得了较好收益。

    转(二)

      中财网

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